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深海捕鱼:为确保数字人民币可控匿名要求的有效落实

时间:2022/7/25 9:10:44   作者:   来源:   阅读:0   评论:0
内容摘要:近年来,利用互联网、电信等新形式的违法犯罪活动愈演愈烈。目前,全国有超过100万不法分子从事网络诈骗活动,每年造成直接经济损失超过1000亿元(人民币,下同)。各类网络赌博案件也层出不穷。2019年,各地公安机关共破获网络赌博犯罪案件7200余起,查封涉赌资金逾180亿元。穆长春提醒,在传统银行账户制度下,银行为用户开...

近年来,利用互联网、电信等新形式的违法犯罪活动愈演愈烈。目前,全国有超过100万不法分子从事网络诈骗活动,每年造成直接经济损失超过1000亿元(人民币,下同)。各类网络赌博案件也层出不穷。 2019年,各地公安机关共破获网络赌博犯罪案件7200余起,查封涉赌资金逾180亿元。穆长春提醒,在传统银行账户制度下,银行为用户开户需要实名认证,并在业务存续期间采取持续的客户尽职调查措施。但是,即使有了这些风险防控措施,深海捕鱼,犯罪分子利用银行账户进行网络赌博、电信诈骗等犯罪行为仍然在所难免。

穆长春指出,央行数字货币比传统银行账户和电子支付收集的用户信息少,比实物现金更便携。如果匿名程度太高,就会为犯罪分子提供新的犯罪土壤,大量非法交易将电子支付流入央行数字货币,成为电信诈骗、网络赌博、洗钱的工具,贩毒甚至恐怖组织犯罪。

穆长春建议,为确保数字人民币可控匿名要求的有效落实,应做出四项相应安排一是建立信息隔离机制。明确运营机构开展数字人民币业务的独立性,通过建立数字人民币客户信息隔离机制和使用限制,规范数字人民币客户信息的使用。数字人民币运营机构需要建立健全客户信息保护内控体系和客户信息保护监控机制。只有在可能涉及洗钱、恐怖融资、逃税等违法犯罪交易时,才能申请相关客户信息进行风险分析和监控,以履行“三防”义务。

二是明确数字钱包查询、冻结、扣款的法律条件。只有法律授权的授权机构才能基于合法理由查询、冻结、扣款用户的数字人民币钱包,否则运营机构有权拒绝。


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